"Ist das ein Handwerk, eine Kunst oder ein Glücksspiel? ", fragt Experte Erdmann und antwortet: "Letzteres würde ich ausschließen. Vieles spricht für die Kunst und das Handwerk: Dabei spielt es eine große Rolle, wie viel Erfahrung ein Vermögensverwalter hat, ebenso, welche Motivation, welche Ressourcen und welche Fähigkeiten. " Es helfe, wenn erfahrene Fondsmanager einige Krisen mitgemacht hätten. "Das hilft ihnen, Ruhe zu bewahren", analysiert der MMD-Mann. Diese Ruhe dürfte auch 2021 der Schlüssel zum Anlageerfolg darstellen. 2020 trennte sich die Spreu vom Weizen, wie die Ergebnisse zeigen. Die besten vermögensverwaltenden Fonds. "Die Höchstnote – und damit das Siegel 'Herausragende Vermögensverwaltung' – erhalten die Fonds, die über die vergangenen zwölf Monate die besten kumulierten MMD-Rankings über fünf Jahre vorweisen können –, also die Fonds, die über die zwölf Monatsperioden die beste Bewertung (maximal 60 Sterne) über 5 Jahre erreicht haben", erläutert MMD-Chef Erdmann. Die Analyse erfolgt auf Basis des monatlichen MMD-Rankings: Bei diesem Ranking werden neben Ertrags- auch Risikoaspekte berücksichtigt.
12. 2021; Fondsvolumen > 10 Mio. Euro Entwicklung im Bereich der ausgewogenen Vermögensverwaltenden Fonds Der MMD-Index Ausgewogen, der die Entwicklung der VV-Fonds in dieser Peergroup misst, gewann im vergangenen Jahr 8, 90% hinzu. Am besten schnitt in dieser Kategorie der JOHCM Global Income Builder Fonds mit 22, 19% ab. Die besten vermögensverwaltenden fonds d'écran. Im Hinblick auf das Risiko lag der Fonds mit einem Maximum DrawDown in Höhe von -4, 16% unterhalb des Durchschnitts in der ausgewogenen Kategorie (-2, 33%). Dabei lagen alle Maximum DrawDown Werte der Top 10 Fonds unterhalb des Kategoriedurchschnitts. Den niedrigsten maximalen Verlust in 2021 konnte der Capital Group Global Allocation Fonds verzeichnen mit -3, 13%. Auch im MMD Ranking lag der Fonds unter den Top 20% für ein Jahr und auch für drei Jahre. Grafik: Fonds mit der besten Performance 2021 im Bereich Vermögensverwaltende Fonds - Ausgewogen: Entwicklung im Bereich der offensiven Vermögensverwaltenden Fonds Die offensiven VV-Fonds konnten im Zeitraum vom 31. 20 bis 31.
Welche haben das Zeug, auch in Zukunft zu überzeugen? Um die guten von den schlechten zu trennen, unterzog Erdmanns Team für FOCUS-MONEY 1298 vermögensverwaltende Fonds einem aufwendigen Test. Sie filterten diejenigen Fonds heraus, die im vergangenen Jahr jeweils in rollierenden 5-Jahres-Perioden stets die besten Ergebnisse erzielt und sich so die Höchstnoten von jeweils fünf Sternen gesichert hatten. Risiken hoch gewichtet. Vermögensverwaltende Fonds (Mischfonds / Dachfonds). Am Ende bestanden 133 Portfolios von 55 Asset-Managern den schwierigen Test mit Auszeichnung und können sich über das von FOCUS-MONEY, MMD und der DSW gemeinsam herausgegebene Siegel "Herausragende Vermögensverwaltung" freuen. Sie erzielten zum Stichtag 31. 12. 2017 über fünf Jahre hinweg Top-Ergebnisse und stellten unter Beweis, dass sie nicht nur in guten Zeiten deutlich an Wert zulegen konnten, sondern auch in schlechten Börsenzeiten in der Lage waren, Risiken zu begrenzen. In das Ranking fließt neben der Ertrags- auch die Risikokomponente mit ein (s. Grafik links).
"Nicht nur die Rendite, auch das Risiko einer Kapitalanlage ist entscheidend", erläutert MMD-Geschäftsführer Klaus-Dieter Erdmann. 65 VV-Fonds erhalten das begehrte Siegel – nach 105 im Vorjahr. Defensiv gemanagte Fonds Vorsicht war 2020 in den vergangenen fünf Jahren kein schlechter Börsenratgeber. 22, 46 Prozent Plus brachte der beste Mischfonds aus der Kategorie "Konservativ" vom 1. Januar 2016 bis zum 31. 12. 2020. Die besten vermögensverwaltenden fonds de commerce. Die Ergebnisse der Besten können sich sehen lassen – mit einem Aktienanteil von in der Regel weniger als 35 Prozent. Aufgrund der vorsichtigen Mischung fallen die Schwankungen relativ gering aus. Erfolgreiche Mischfonds Bei deutschen Anlegern sind sie extrem beliebt: Mischfonds. Ende 2020 steckten 327 Milliarden Euro in dieser Produktkategorie. Tendenz: weiter steigend – wie schon in den vergangenen Jahren. Schwierige Balance. Vor allem die Balance zwischen Rendite und Risiko stellte 2020 die vermögensverwaltenden Fonds vor eine schwierige Aufgabe. Während die Aktienkurse im Frühjahr einbrachen, sanken die Renditen am Anleihenmarkt immer weiter.
Aus diesem Grund sind nach unserer Auffassung vermögensverwaltende Fonds für den Vermögensaufbau eher weniger geeignet. Global ausgerichtete und hoch diversifizierte Portfolios mit ETFs und Indexfonds sind hier eine weitaus bessere Wahl. Weitere Infos unter 06861/709156 oder per E-Mail.
So betrug der Abstand zwischen dem besten und schlechtesten Fonds im Betrachtungszeitraum fast 60 Prozentpunkte. Im Durchschnitt gewannen flexible VV-Fonds in den letzten 12 Monaten 10, 48% hinzu. Der P&R-Real Value Fonds verzeichnete dabei das beste Performanceergebnis in Höhe von 43, 96%. Mit einem maximalen Verlust von -8, 25% lag der Fonds aber deutlich über dem Kategoriedurchschnitt (-3, 45%). Knapp dahinter folgte der ACATIS Datini Valueflex Fonds mit 42, 18% und einem Maximum DrawDown von -9, 55%. Den niedrigsten maximalen Verlust unter den Top 10 Fonds verzeichnete der Optomoni-UI Fonds -5, 38% und einer Performance von 24, 24%. Diese 10 vermögensverwaltenden Fonds stehen in der Bestenauswahl | DAS INVESTMENT. Dieses bessere Performance-/Risikoverhältnis wurde in 2021 auch mit einem 5 Sterne MMD Ranking ausgezeichnet. Grafik: Fonds mit der besten Performance 2021 im Bereich Vermögensverwaltende Fonds - Flexibel: Alle Kategorien Vermögensverwaltender Fonds konnten die maximalen Verluste im Vergleich zu den großen Aktienindizes beschränken Die Auswertung zeigt, dass sich das Verlustrisiko durch VV-Fonds verringern lässt.